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國家金融監督管理總局網站日前消息顯示，楊宏的華夏銀行首席合規官任職資格獲核準。

去年12月，金融監管總局出臺《金融機構合規管理辦法》，要求金融機構應當在機構總部設立首席合規官，其為高級管理人員，接受機構董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責。

值得一提的是，楊宏是首位獲批的銀行業首席合規官。中國證券報記者梳理發現，包括華夏銀行在內，2024年以來已有至少16家金融機構首席合規官任職資格獲批，涵蓋財務公司、消費金融公司、金融租賃公司、銀行理財公司等。多位受訪人士表示，設置首席合規官崗位有助于銀行加強合規管理、防范風險。

銀行首席合規官任職資格獲批

批復文件顯示，華夏銀行應督促相關人員持續學習和掌握經濟金融相關法律法規，牢固樹立風險合規意識，熟悉任職崗位職責，忠實勤勉履職。同時要求相關人員嚴格遵守金融監管總局有關監管規定，自該行政許可決定作出之日起3個月內到任，并按要求及時報告到任情況。

早在2024年9月，華夏銀行董事會已同意聘任楊宏為首席合規官。同年12月，華夏銀行董事會再次表決同意聘任楊宏擔任首席合規官，任職資格尚待金融監管總局核準，任期自核準之日起，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

1967年出生的楊宏任職經歷大部分在華夏銀行。他曾任華夏銀行國際業務部副總經理，華夏銀行國際業務管理部副總經理、總經理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿易金融部總經理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

在楊宏獲批首席合規官之前，華夏銀行并未設立首席合規官一職。同時，記者梳理銀行公告發現，自《管理辦法》出臺以來，楊宏是首位獲批的銀行領域首席合規官。

加強合規管理

業內人士認為，設置首席合規官有助于銀行加強合規管理。

2024年以來，部分金融機構因“未經核準履行高管職責”被罰：上海華瑞銀行因未經核準履行高管職責等多項事由被罰超600萬元，陜西彬州農商銀行因未經任職資格核準實際履行董事、高管職責的事由被罰41萬元……

“目前很多銀行尤其是中小銀行在內控、合規方面做得遠遠不夠，包括在信貸資金管理、高管履職等方面。例如，在省聯社體系下，行社所有的經營管理、風險防控、干部任命都由上級的省聯社授權，很多農商銀行自身合規建設還有很大優化和完善的空間。”東北地區某省聯社旗下農商銀行人士坦言，近年來監管部門持續釋放強監管、嚴監管信號，不斷加強對銀行業合規管理的監管力度。

2024年以來，據記者梳理，包括銀行、財務公司、消費金融公司、銀行理財公司、金融租賃公司在內的至少16家金融機構的首席合規官任職資格獲批。

其中，獲批的財務公司首席合規官占一半左右。僅就2025年披露的信息來看，就有3家財務公司的首席合規官任職資格獲批，包括中國建材集團財務有限公司、國新集團財務有限責任公司、中國移動通信集團財務有限公司。

在非銀金融機構中，財務公司有著企業集團“內部銀行”之稱?！笆芮捌诙嘣瘮U張積累問題逐漸暴露等因素影響，個別企業集團陷入經營困局，產業風險傳導至財務公司，嚴重影響到整個財務公司行業的形象和聲譽?！苯鹑诒O管總局有關司局負責人表示，但近年來，財務公司行業緊密圍繞集團需求、充分發揮貼近實體經濟的優勢，強化核心功能、創新產品服務，在企業集團實施資金集約管理等方面發揮了積極作用。

《管理辦法》今年3月實施

金融監管總局有關司局負責人在談及設立首席合規官、合規官的目的時表示，前期金融機構按照監管要求設置了合規總監、合規負責人、首席合規官等崗位，但具體職責不夠明確具體，難以滿足合規管理的獨立性要求。

《管理辦法》提到，首席合規官及合規官有權根據履行職責需要，參加或者列席有關會議，查閱、復制有關文件、資料。金融機構召開董事會會議、經營決策會議等重要會議的，應當提前通知首席合規官?！豆芾磙k法》自2025年3月1日起施行，過渡期為該辦法施行之日起一年。

北京市中聞律師事務所合伙人程璇介紹，在《管理辦法》中，合規官的設置是可選項，即“金融機構原則上應當在省級分支機構或者一級分支機構設立合規官，合規官是本級機構高級管理人員，接受本級機構行長（總經理）直接領導”。而首席合規官的設置是必選項。

2024年8月，金融監管總局發布《金融機構合規管理辦法（征求意見稿）》，不少金融機構就聚焦于此，謀劃設立首席合規官?！拔覀兊亩聲鄙侏毩⒍拢菆绦卸聰盗枯^少，接下來需要加快適應監管部門要求，重塑管理架構，包括設立首席合規官，以及進一步明確和強化合規履職要求?！蹦硣写笮欣碡敼鞠嚓P人士告訴記者。截至2024年末，過半數銀行理財公司的首席合規官已到位。

程璇表示，銀行不僅是資金的提供者，更是實體經濟發展的支撐者。有效的合規管理有助于銀行專注于長期、可持續的投資項目，促進實體經濟健康發展。在當前經濟轉型和高質量發展的背景下，綠色金融、創新科技和產業升級等領域急需資金支持，而銀行的合規管理能確保資金流向具有長期社會價值和經濟效益的項目。