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金融虎訊  4月24日消息，善林金融總部被查今日有了最新進展。據上海市公安局官方微博“警民直通車”發布通告，“善林金融”法定代表人周伯云、執行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經浦東新區人民檢察院批準被執行逮捕。經警方調查，善林金融通過門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式大肆銷售非法理財產品，涉案金額高達600余億元。

2018年4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱“善林金融”）實際控制人周伯云向上海市公安局浦東分局自首，稱公司在全國范圍內向社會不特定公眾非法吸收公眾存款，已產生巨大資金缺口致使無法兌付投資人本息。公安機關隨即開展調查。

經警方調查，“善林金融”采用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”、“線下”交易模式非法吸收公眾存款。自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯云在未經批準的情況下，在全國開設1000余家線下門店，招聘員工并進行培訓后，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。自2015年2月起，犯罪嫌疑人周伯云又在互聯網上開設“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財平臺，對外大肆銷售非法理財產品,涉案金額600余億元。

“善林金融”通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯云等人任意使用。為了使“善林金融”這家公司看起來“家大業大”，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造“大而不倒”的公司形象，騙取投資者的信任。經查，“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。據此，“善林金融”系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。下一步，警方將全力查清案情，追繳涉案贓款，維護正常金融秩序。

警方提示，公安機關現正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失。請各地投資人攜帶本人身份證復印件、合同復印件及投資、轉賬憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關經偵部門或派出所登記、報案，主動配合公安機關開展調查取證工作。

據了解，在善林金融總部被上海警方立案偵查之后，4月18日，山西忻州、湖北十堰等地方公安也開始陸續發出公告，開展了對當地善林金融門店的調查，呼吁投資人進行報案登記。金融虎已證實了山西忻州對當地善林金融展開調查的真實性。

4月22日，業內有消息稱，廣東佛山市的善林線下門店也已被全部查封。一位善林投資人透露，4月22日下午，廣東佛山警方對位于季華路萬科金融中心的涉嫌非法吸存“善林金融”公司進行收網，抓獲五區分公司的負責人、總經理等主要涉案人員131人。消息還顯示，經查，佛山市共有善林金融分公司下屬營業部32家，涉案金額約14億元，受損投資人1萬多人。

警方此前曾 對媒體表示，在網上投資的受害者可以把體現投資的銀行對賬單（需銀行蓋章）、投資情況說明、個人身份與聯系信息等，以紙質材料形式寄送到上海市公安局浦東分局經偵部門“善林公司專案組”。在線下門店投資的受害者，可以帶好合同、匯款、轉賬等相關材料，到門店所屬地的派出所報案，由當地經偵部門處理。

值得一提的是，已有多位投資人表示收到當地經偵部門的電話詢問，也填寫例如《善林（上海）金融信息服務有限公司案件投資人登記表》，登記信息包括：投資基本狀況、投資金額、投資時間、承諾利息、付款方式、負責業務員姓名等等。

隨著善林金融被調查事件的進一步發酵，諸多善林投資人亦陷入了恐慌之中。據媒體此前報道，迷茫的投資者們活躍在QQ群、微博微信等各種社交媒體上，表達著自己的焦躁不安。還有投資人發布“求助信”，不甘心“錢就這么打水漂”。

不過，浙江金道律師事務所主任助理彭益鴻在日前接受媒體采訪時表示，如果此案被定性為非法吸收公眾存款罪，投資人依然享有債權，有權要求退還投資款。但因涉及投資人眾多，被依法追繳的資金相對有限，只能按比例返還投資款，投資人恐無法得到完全清償。

此外，在尚未被立案的情況下，有的投資人可以向法院起訴，并申請訴前財產保全，如果訴求得到法院支持，則可以通過執行保全財產追回投資款。先提起訴訟的投資人，一般比其他投資人能得到更高比例的清償。然而，這也并非萬全之策。

彭益鴻指出，有些情況下即使公安機關未立案，投資人提起訴訟，人民法院立案后“發現民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的”，也應當裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

附：上海新聞綜合頻道報道視頻